RiskMathics Financial Institute · Curso Ejecutivo

Credit Regulation & Supervisory Reporting

6 sesiones · 15 horas Inicia 24 May 2027 Virtual Live USD $2,150 + TAX
InscríbeteQué dominarás
Contenido del programa

Qué dominarás, sesión por sesión.

Objetivo de aprendizajeDominar el marco regulatorio del crédito en México: con énfasis en la Circular Única de Bancos (CUB), la metodología de calificación de cartera y el reporte regulatorio de la serie R (R04-C): y su comparación internacional. Preparar evidencia para supervisión y auditoría y entender las diferencias por tipo de institución (banco, SOFIPO, SOFOM, fintech).

Sesiones

  1. S1CUB y calificación de cartera CNBV (el núcleo regulatorio mexicano)
    • Circular Única de Bancos: título segundo, capítulo V; metodologías de calificación por tipo de cartera (comercial, consumo, hipotecaria).
    • Estimaciones preventivas regulatorias vs. reserva contable IFRS 9: reconciliación y convivencia de los dos mundos.
  2. S2Regulación por tipo de institución
    • Banco, SOFIPO, SOFOM ENR/ER, fintech (Ley Fintech), arrendadora y factoraje: qué aplica a cada uno.
  3. S3Supervisory reporting: serie R y R04-C
    • Anatomía del R04 (R04-A a R04-H), catalogós, consistencia entre reportes y calidad de datos.
    • Conciliación R04 vs. estados financieros vs. modelos internos: los tres números que deben cuadrar.
  4. S4Preparación para supervisión y auditoría
    • Evidencia, expedientes de crédito y exámenes in-situ / extra-situ.
  5. S5Comparativa internacional
    • Brasil (CMN 4966/BACEN), Chile (CMF), Colombia (SFC/SARC) y expectativas supervisoras.
  6. S6Taller regulatorio
    • Simulación de examen CNBV y preparación de respuestas al supervisor.
6
Sesiones en vivo
15 h
Horas totales
24 May
Inicio · 2027
USD $2,150 + TAX
Inversión
Para quién es este curso
  • CCO / CRO, cumplimiento regulatorio y control interno.
  • Áreas de reporte regulatorio y relación con el supervisor.
  • Bancos, SOFIPOs, SOFOMes, fintechs, arrendadoras y factoraje.
  • Auditoría interna y externa.
Por qué importa

El regulador no perdona reportes tardíos o inconsistentes. En México, la calificación de cartera de la CUB y el R04 son el lenguaje en el que la institución le habla a la CNBV cada mes: es lo que el CCO firma y lo que el supervisor revisa. Dominar el supervisory reporting y la preparación para exámenes evita multas, observaciones y daño reputacional — y es una obligación recurrente, no un evento aislado.

RiskMathics